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標(biāo)題: 銀行卡犯罪常見(jiàn)手段 [打印本頁(yè)]

作者: 新聞主編 時(shí)間: 2010-10-24 21:38
標(biāo)題: 銀行卡犯罪常見(jiàn)手段
一、ATM機(jī)旁張貼通知公告
   不法分子在ATM機(jī)貼出內(nèi)容為“本行因系統(tǒng)升級(jí)，為保障客戶(hù)資金安全，請(qǐng)進(jìn)行安全設(shè)定操作，并輸入安全號(hào)碼?！钡耐ㄖ?，所謂的“安全號(hào)碼”是不法分子預(yù)先在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)設(shè)的儲(chǔ)蓄卡號(hào)。通過(guò)此手法，不法分子誤導(dǎo)客戶(hù)在取款前，先將款項(xiàng)轉(zhuǎn)到其指定賬戶(hù)，得逞后立即到ATM機(jī)或銀行網(wǎng)點(diǎn)取款或轉(zhuǎn)賬。
   防范對(duì)策：不要相信ATM機(jī)旁粘貼的任何類(lèi)似“通知”、“公告”或“溫馨提示”，銀行關(guān)于設(shè)備運(yùn)行的任何通知，都只會(huì)通過(guò)ATM機(jī)的屏幕顯示。
      二、制造ATM機(jī)故障發(fā)布提示
   不法分子堵住ATM機(jī)出鈔口、插卡口，制造交易故障，并在設(shè)備上張貼所謂“溫馨提示”。其內(nèi)容大體是：如ATM機(jī)出現(xiàn)不出鈔或吞卡等現(xiàn)象時(shí)，請(qǐng)速與提示中的電話(不法分子的電話)聯(lián)系。為增加欺騙性，一些不法分子還會(huì)預(yù)先購(gòu)買(mǎi)尾數(shù)為95的小靈通電話，在提示上預(yù)留的電話為“小靈通電話＋各大銀行客服電話的后三位”，如680578-95533、670624-95588。這樣，客戶(hù)粗粗一看，還以為就是銀行的客服熱線，冒然打過(guò)去，不法分子會(huì)誤導(dǎo)客戶(hù)將款項(xiàng)轉(zhuǎn)到其指定賬戶(hù)。
   防范對(duì)策：交易前，請(qǐng)觀察設(shè)備有沒(méi)有被破壞，發(fā)現(xiàn)取款異常情況，請(qǐng)撥打銀行統(tǒng)一客服電話。

   三、偷窺密碼卡號(hào)復(fù)制卡
   不法分子偷窺客戶(hù)取款密碼和銀行卡卡號(hào)，并利用高科技手段復(fù)制銀行卡，再利用復(fù)制的銀行卡在ATM機(jī)上取款，盜取資金。
   防范對(duì)策：一定要做好銀行卡卡號(hào)和密碼等重要信息的保密工作。在ATM機(jī)、POS機(jī)或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)輸入銀行卡密碼時(shí)，請(qǐng)遮擋密碼鍵盤(pán)，謹(jǐn)防犯罪分子取得銀行卡卡號(hào)、密碼等重要信息。

   四、偽造證件侵入手機(jī)銀行
   不法分子掌握辦理了手機(jī)銀行業(yè)務(wù)客戶(hù)的存折號(hào)碼、銀行卡卡號(hào)、相關(guān)密碼信息后，盜取或偽造客戶(hù)身份證件，到移動(dòng)或聯(lián)通等通訊部門(mén)復(fù)制客戶(hù)手機(jī)卡，輸入客戶(hù)的賬號(hào)、密碼信息，登錄手機(jī)銀行，再劃轉(zhuǎn)、盜取客戶(hù)資金。
   防范對(duì)策：不要輕易將重要信息泄漏給他人；保管好身份證、銀行存折、銀行卡等重要物品，防止被不法分子盜用。

   五、發(fā)短信謊報(bào)“消費(fèi)信息”
   犯罪分子向你發(fā)出短信，稱(chēng)你的銀行卡在某地商場(chǎng)、酒店等消費(fèi)場(chǎng)所刷卡消費(fèi)××元，或稱(chēng)已從你的帳戶(hù)中扣除銀行卡費(fèi)×××元，如有疑問(wèn)，可致電××號(hào)碼查詢(xún)。你一旦回電，犯罪分子就會(huì)冒充銀行客服人員或公安機(jī)關(guān)金融犯罪調(diào)查科人員，謊稱(chēng)該卡可能被復(fù)制，想方設(shè)法讓客戶(hù)按其指示操作，實(shí)際上，完成操作后，你的資金就被轉(zhuǎn)到犯罪分子指定的賬戶(hù)了。目前，出現(xiàn)的此類(lèi)詐騙短信，多是“3”開(kāi)頭的電話發(fā)出的。
   防范對(duì)策：市民如收到此類(lèi)短信，要看是否為各銀行統(tǒng)一客服號(hào)碼所發(fā)，如不是則無(wú)需理會(huì)。如有疑問(wèn)，要致電相應(yīng)的銀行統(tǒng)一客服號(hào)碼詢(xún)問(wèn)。各銀行的客服電話均為五位數(shù)。建行客服電話95533，工行95588，農(nóng)行95599，中國(guó)銀行95566。

   六、發(fā)短信謊稱(chēng)“賬號(hào)已改”
   不法分子發(fā)短信稱(chēng)：“請(qǐng)把錢(qián)直接存到某銀行賬號(hào)，賬號(hào)為×××”或“我的賬號(hào)已改為×××”。有的市民恰逢要匯款，收到此類(lèi)短信后，未經(jīng)核實(shí)，便將錢(qián)直接匯到犯罪分子提供的賬號(hào)上。
   防范對(duì)策：這類(lèi)信息是犯罪分子通過(guò)群發(fā)方式發(fā)出，收信人范圍很廣，雖騙術(shù)簡(jiǎn)單，但受騙事件經(jīng)常發(fā)生。市民匯款前，只需與事前聯(lián)系人再次電話確認(rèn)收款人及賬號(hào)即可避免。

   七、謊稱(chēng)“退還汽車(chē)購(gòu)置稅”
   不法分子冒充稅務(wù)部門(mén)向車(chē)主(一般為寶馬、奧迪等進(jìn)口高檔汽車(chē)主)發(fā)短信息，稱(chēng)“退還汽車(chē)購(gòu)置稅”為名，讓車(chē)主與某工作人員聯(lián)系，后誘騙車(chē)主將錢(qián)轉(zhuǎn)入犯罪分子銀行賬戶(hù)。
   防范對(duì)策:退還購(gòu)置稅等重大決策，國(guó)家不會(huì)通過(guò)短信方式通知，客戶(hù)不要上當(dāng)。

   八、謊稱(chēng)親友出事急需用錢(qián)
   不法分子先通過(guò)某種途徑了解某人手機(jī)、家中電話或朋友電話，然后向?qū)Ψ绞謾C(jī)不斷打電話騷擾，迫使其關(guān)掉手機(jī)。此時(shí)，犯罪分子以警察或醫(yī)生身份給其家屬或朋友打電話，謊稱(chēng)其賭博、嫖妓被抓或車(chē)禍等急需用錢(qián)，誘使接電話人將錢(qián)匯入指定帳戶(hù)。對(duì)方親屬或朋友因無(wú)法和本人取得聯(lián)系，輕信其謊言將錢(qián)匯出。
   防范對(duì)策:當(dāng)受害者接到此類(lèi)電話后，請(qǐng)先問(wèn)清來(lái)電者辦案機(jī)關(guān)或治療醫(yī)院詳情，再通過(guò)114查詢(xún)辦案機(jī)關(guān)或醫(yī)院號(hào)碼詢(xún)問(wèn)事情真實(shí)情況，或者試探性的回答說(shuō)當(dāng)?shù)赜信笥眩瑫?huì)通知其去處理，看對(duì)方反應(yīng)再酌情處理。總之，付款前要多方查證，不要因救人心切而上當(dāng)受騙。

作者: 九月豬 時(shí)間: 2010-10-25 10:38
:lol

作者: 如影隨風(fēng) 時(shí)間: 2010-10-25 21:10
好貼，頂了

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